香港推出「智安存」政策：強化銀行賬戶安全，隱現資金流動新管控 為應對日益嚴重的網絡詐騙問題，香港金融管理局（金管局）計劃在2025年全面推行一項名為「智安存」的新政策。此舉旨在通過強化銀行賬戶安全功能，減少詐騙案件，同時為銀行及金融體系提供更穩定的資金管理環境。然而，政策背後隱含的資金流動監管加強，也引發了廣泛關注。 政策亮點：賬戶「保險箱」功能 「智安存」允許存戶為銀行賬戶中的資金設置保護機制，將指定存款鎖定為不可轉出狀態，包括轉賬和提款在內的所有交易都需通過額外的核實程序。此功能為存戶提供類似「保險箱」的賬戶保護，尤其針對長者等弱勢群體，減少他們因資訊詐騙導致的資金損失。 此外，金管局建議銀行為客戶提供停用高風險功能的選項，例如新增收款人或提升轉賬限額。同時，未來透過手機應用程式認證使用網上銀行服務也將成為新標準。這些措施將於2025年逐步推廣，並要求各大銀行在年底前全面落實。 政策的利與弊 利好：強化安全與金融穩定 挑戰：資金自由度降低 背後的資金流動管理信號 儘管政策初衷是防詐騙，但其延伸的金融管理效應同樣值得關注。一方面，政策可能鼓勵居民將更多資金長期存放銀行，增強金融體系的穩定性；另一方面，大額資金消費和跨境交易或因監測和報備要求變得更受約束。 有分析指出，此舉可能與加強資本外流監管有關。近年來，全球資訊交換協議讓資產跨境流動變得透明化，香港的這一政策無疑為資金監控再添一層防護網。 市場反應：隱私工具與第三方支付或迎機遇 在資金流動性受到限制的背景下，市場可能出現更多需求，尤其是對加密貨幣、信託級錢包等隱私保護工具的興趣上升。這些工具既能滿足客戶對資金自由的需求，也為政策監管提供可行替代方案。 隨著「智安存」政策的逐步實施，香港的金融監管將進入新階段。政策如何平衡安全與自由，值得社會持續關注。

香港市民張先生遇到了一件特別頭疼的事。他匯了一筆錢給內地的親友，結果沒多久自己的賬戶就被銀行凍結了，更糟糕的是，他內地的親友也遭遇了同樣的問題，賬戶被凍結，錢取不出來，支付也做不了，雙方都急得團團轉。 張先生告訴記者，他這筆匯款是為了幫助親友在內地買房，所以金額比較大。沒想到剛匯出去沒多久，自己的香港銀行賬戶就被凍結了。他打聽了一下，發現內地親友的賬戶也因為收到這筆錢而被凍結。這種情況讓他們非常困惑，因為這筆錢是正當的，卻遭到了這樣的處理。 根據金融專家的分析，這樣的事情多半和反洗錢以及資金監控有關，還有可能是因為其中一方收到可疑款項而牽連到另一方賬戶。香港和內地的金融監管標準不太一樣，尤其是涉及到大額跨境匯款時，兩地的銀行都會特別小心，進行嚴格的審查。如果交易中有任何不符合規定的地方，比如資金來源不明、用途不清楚，或者短時間內進行多次大額匯款，銀行就會啟動風控措施，直接凍結相關的賬戶，目的是防止有任何非法行為的發生。 市民在進行香港和內地之間的大額匯款之前，最好先和雙方的銀行打好招呼，讓銀行知道這筆錢的來源和用途，並且準備好相關的證明文件，比如資金來源和用途的證明，這樣可以減少被凍結的風險。另外，短時間內不要頻繁進行大額交易，這樣的操作很容易讓銀行覺得有問題，從而觸發風控系統。 針對這類跨境匯款的風險，建議市民可以選擇一些經過監管的金融服務渠道，這些渠道在合規性上更有保障。還有就是可以使用一些信托級別的電子錢包來管理資金，這樣能提高隱私性和安全性，也能減少銀行因為資金來源不明而凍結賬戶的風險。 這件事也提醒了我們，現在反洗錢和金融監管越來越嚴格，香港和內地之間的資金往來也面臨更多挑戰。大家在進行跨境匯款時，一定要了解清楚兩地的金融合規要求，謹慎操作，確保資金的透明和合法，才能避免因為監管措施而帶來不必要的麻煩和損失。

隨著國際間反洗錢措施的加強，銀行對大額資金流動的審查愈加嚴格，這給不少普通市民帶來了困擾。尤其是那些涉及跨境匯款或大額交易的市民，因為資金來源或用途不明，可能面臨賬戶被凍結的風險。 記者採訪了多名近期因銀行風控措施而遇到賬戶凍結問題的市民。根據受訪者的描述，不少人都是因為接受了親友的大額匯款或者處理了海外的資金，導致銀行認為存在可疑交易，從而凍結了他們的賬戶。這樣的情況讓不少市民感到無所適從，因為這些資金多數是正常的家庭支出或者合法收入，但卻因為不符合銀行的合規要求而受到影響。 根據金融專家的分析指出，銀行的風控措施主要是為了防範洗錢和其他非法活動，因此對於大額資金流動的監管不可避免。但是，對於普通市民來說，這樣的措施在某些情況下可能會影響到他們的正常生活和資金使用。 面對這種情況，專家建議市民在接受大額匯款或者進行大額交易前，應提前與銀行進行溝通，告知銀行資金的來源和用途，並提供必要的證明文件，以降低被認定為可疑交易的風險。此外，市民應該避免短時間內進行多筆大額的資金交易，這樣容易被銀行風控系統視為異常行為。 同時，小编還建議市民在處理跨境匯款時，應該選擇受監管的渠道和正規的金融服務機構，以確保資金流動的合規性。如果涉及到高頻率的跨境資金流動，可以考慮使用一些能夠提供更高隱私性和安全性的資金管理工具，如信托級別的電子錢包，這類錢包能有效減少銀行對賬戶的凍結風險。 對於普通市民來說，保持資金流動的透明和合法，並且與銀行保持良好的溝通，是避免遭遇賬戶凍結問題的關鍵。在反洗錢監管不斷加強的背景下，市民需要更加謹慎地處理大額和跨境資金，確保自己不會無意中捲入風險事件。

香港特區政府持續加強對非法線上博彩活動的打擊力度。香港警務處有組織罪案及三合會調查科（OCTB）在2024年上半年多次開展執法行動，成功搗毀多個非法線上賭博平台，拘捕數十名涉案人員，並凍結相關銀行賬戶，涉案金額高達數億港元。同時，對所有相關資金往來進行了嚴格的監控和追查。 此外，通訊事務管理局在2024年加大了對非法賭博網站的監控與封鎖力度，成功屏蔽超過100個非法博彩網站，有效阻止市民訪問這些平台，並對這些網站的資金流動進行了進一步的追查和管控。 香港金融管理局（金管局）也全力配合香港警務處，對非法賭博玩家及其相關銀行賬戶進行凍結，並加強對所有可疑資金流動的監控，旨在全面阻斷非法賭博資金的流通渠道。金管局強調，任何涉及非法賭博的資金流動都將面臨嚴格的審查和凍結措施，以徹底切斷非法資金鏈。 香港警務處、通訊事務管理局和金管局三方緊密協作，並且現已引入AI技術進行監控，能夠快速凍結涉事賬戶，展現出對打擊非法賭博活動的堅定決心。三局表示，將不遺餘力地採取一切必要手段，徹底壓制非法賭博網站，切斷資金鏈，並加強對所有涉案資金的全面監控，以維護社會秩序與公眾利益。 此外，政府部門也嚴正警告市民，參與非法賭博活動將面臨嚴厲的法律後果。若因參與非法賭博導致銀行賬戶被凍結，不僅會被記錄在環聯系統中，對個人信用造成嚴重影響，還可能面臨刑事起訴和罰款。非法賭博的危害不僅在於金錢損失，更可能引發其他違法犯罪行為，嚴重影響個人生活和社會治安。

一名擁有300萬港元積蓄的男子，因銀行賬戶遭到無預警凍結長達180天，生活陷入困境，不得不在街頭行乞以維持基本生計，令人嘆為觀止。 受害者林先生的賬戶突然被凍結，而銀行至今未能給出明確的解釋，僅表示需要進一步調查。林先生接受採訪時表示：”我辛苦一輩子存下的錢，現在一分也提不出來，連基本的生活開支都無法維持。這對我和家人來說是巨大的打擊。” 據悉，林先生的積蓄原本用於支付房貸、醫療費用及子女教育，但如今全家人只能靠借錢度日。他無奈地說：”每天醒來第一件事，就是希望銀行能夠解凍賬戶，但到現在還是沒有任何消息。” 類似的賬戶凍結問題已在香港多次發生，許多市民對此表示擔憂。一名金融專家分析，可能是因為防洗錢法規的加強導致，銀行在檢測到異常交易後，會出於保險考量凍結賬戶，但也因此誤傷了許多無辜用戶。 林先生目前已聘請律師介入，希望能加快賬戶解凍的進程。他也呼籲銀行加強與客戶的溝通，避免類似事件再次發生。 【東森提醒】若您遇到類似情況，請立即與銀行聯繫，提供相關證明文件，同時保留法律途徑的選擇。更多詳情，請持續關注本台後續報導。

香港，在不經通知的情況下，數千名香港市民的銀行卡突遭凍結，造成大規模的社會焦慮和混亂。從忙碌的上班族到退休老人，無數市民發現自己在嘗試取款或支付時，銀行卡無法使用。 其中一位受影響的市民，李小姐，在採訪中表示：”我今天早上還在用卡買咖啡，怎麼到了中午就突然被告知賬戶凍結了？這讓我非常困擾，因為我所有的生活費都在這張卡上。” 銀行方面暫未給出具體解釋，但內部消息人士透露，這可能與系統升級有關。同時，也有專家指出，自動防欺詐系統可能因檢測到異常模式而觸發了這一系列凍結行動。 另一名受訪的銀行職員表示，他們正在全力處理這些問題：”我們理解市民的不便，正在加緊審核凍結的賬戶，並將儘快解決問題。我們也建議客戶檢查是否有不尋常的賬戶活動，並及時報告。” 相關銀行正在緊密合作，試圖儘快解決這一問題，並恢復市民的日常生活秩序。更多詳情，敬請關注東森新聞的後續報導。