生活即時
2025春節
冷氣團襲台
香港市民張先生遇到了一件特別頭疼的事。他匯了一筆錢給內地的親友，結果沒多久自己的賬戶就被銀行凍結了，更糟糕的是，他內地的親友也遭遇了同樣的問題，賬戶被凍結，錢取不出來，支付也做不了，雙方都急得團團轉。
張先生告訴記者，他這筆匯款是為了幫助親友在內地買房，所以金額比較大。沒想到剛匯出去沒多久，自己的香港銀行賬戶就被凍結了。他打聽了一下，發現內地親友的賬戶也因為收到這筆錢而被凍結。這種情況讓他們非常困惑，因為這筆錢是正當的，卻遭到了這樣的處理。
根據金融專家的分析，這樣的事情多半和反洗錢以及資金監控有關，還有可能是因為其中一方收到可疑款項而牽連到另一方賬戶。香港和內地的金融監管標準不太一樣，尤其是涉及到大額跨境匯款時，兩地的銀行都會特別小心，進行嚴格的審查。如果交易中有任何不符合規定的地方，比如資金來源不明、用途不清楚，或者短時間內進行多次大額匯款，銀行就會啟動風控措施，直接凍結相關的賬戶，目的是防止有任何非法行為的發生。
市民在進行香港和內地之間的大額匯款之前，最好先和雙方的銀行打好招呼，讓銀行知道這筆錢的來源和用途，並且準備好相關的證明文件，比如資金來源和用途的證明，這樣可以減少被凍結的風險。另外，短時間內不要頻繁進行大額交易，這樣的操作很容易讓銀行覺得有問題，從而觸發風控系統。
針對這類跨境匯款的風險，建議市民可以選擇一些經過監管的金融服務渠道，這些渠道在合規性上更有保障。還有就是可以使用一些信托級別的電子錢包來管理資金，這樣能提高隱私性和安全性，也能減少銀行因為資金來源不明而凍結賬戶的風險。
這件事也提醒了我們，現在反洗錢和金融監管越來越嚴格，香港和內地之間的資金往來也面臨更多挑戰。大家在進行跨境匯款時，一定要了解清楚兩地的金融合規要求，謹慎操作，確保資金的透明和合法，才能避免因為監管措施而帶來不必要的麻煩和損失。
